20 bonnes raisons de marier la gestion active à la gestion passive

Voici d’abord, les 10 meilleures raisons d'investir dans les fonds indiciels de gestion passive :

1. Coûts réduits: La gestion passive a généralement moins de frais car elle ne nécessite pas une gestion constante.

2. Diversification: Les fonds indiciels offrent une diversification instantanée sur tout un marché ou un secteur.

3.Transparence: La composition de l'indice est claire et facile à comprendre.

4.Moins de risques Émotionnels: Pas de décisions basées sur des sentiments, la gestion est basée sur des règles préétablies.

5. Rendement comparable: Sur le long terme, de nombreux fonds indiciels suivent étroitement les rendements du marché.

6. Accessibilité: Ils sont souvent accessibles avec une somme minimale plus basse.

7. Impartialité: Pas de biais de sélection, tout est basé sur l'indice suivi.

8. Efficacité fiscale: Moins de transactions signifie souvent moins de passif fiscal.

9. Simplicité: La stratégie est simple et compréhensible pour les investisseurs novices.

10.Corrélation avec le marché: L'investisseur bénéficie directement de la croissance globale du marché.

Et maintenant, les 10 meilleures raisons d'investir dans les mandats gérés activement

1. Gestion professionnelle: Les gestionnaires expérimentés analysent constamment le marché et prennent des positions réfléchies.

2. Potentiel de surperformance: Possibilité de battre le marché grâce à des décisions opportunes. Même si peu de gestionnaires surclassent le marché en période de hausse, AUCUN fonds indiciel n’y parvient.

3. Adaptabilité: La stratégie peut être ajustée rapidement en fonction des changements du marché et des objectifs personnels des familles.

4. Investissement ciblé: Possibilité de se concentrer sur des secteurs ou des opportunités spécifiques.

5. Protection contre les baisses: Les gestionnaires peuvent réduire l'exposition en période de baisse et protéger davantage de capital. À ce sujet, les récentes données de SPIVA montre que près de la moitié des gestionnaires canadiens ont mieux fait que les indices en 2022.

6. Personnalisation: Offre la possibilité d'aligner le mandat avec des objectifs ou valeurs spécifiques comme ne pas investir dans les sociétés polluantes, les cigarettiers, les casinos, la malbouffe, etc.

7. Analyse approfondie: Les professionnels effectuent une recherche détaillée avant de prendre des décisions. Il est même fréquent qu’ils visitent en personne les sociétés dans lesquels ils investissent. Avec cette approche de type « entrepreneur », plusieurs gestionnaires surpassent régulièrement les rendements de leurs indices.

8. Opportunités uniques: Accès à des investissements qui peuvent être inaccessibles via des indices comme les billets liés, la gestion alternative et le capital investissement privé.

9. Contrôle du risque: La gestion active peut moduler les risques selon les objectifs personnels de l'investisseur.

10. Relation personnelle: Interaction plus étroite avec le gestionnaire, ajoutant une touche humaine.

En conclusion, les fonds indiciels de gestion passive et les placements gérés activement ont chacun des avantages uniques, et peuvent coexister dans un portefeuille équilibré. Les fonds passifs peuvent fournir une base solide et à faible coût, tandis que les fonds actifs peuvent cibler des opportunités spécifiques et offrir un potentiel de rendement supplémentaire. En comprenant les caractéristiques de chacun, les investisseurs peuvent les utiliser conjointement pour atteindre leurs objectifs financiers tout au long de leur vie. Un conseiller de l’Équipe Major de Gestion de Capital Assante peut pour aider à trouver la combinaison adaptée à vos besoins spécifiques à moindres frais.  

Sources : spglobal.com, Morningstar.ca , Vanguard.ca et decideurs-magazine.com