Major Gestion Privée
Obtenir un 2e avis

Entrepreneurs, attention au risque de concentration

Je vous expose un cas typique du jeune homme ou de la jeune femme d’affaires. Zachary a 32 ans. Jeune publicitaire hipster, le succès lui est littéralement tombé dessus depuis que les réseaux sociaux ont gagné le coeur des entreprises. Il conçoit des blogues, des pages Facebook, Linkedin, Twitter et Youtube… et des stratégies pour les grandes compagnies qui n’y comprennent rien. Son agence « Social Buzz inc. » emploie 27 personnes. Zachary fait maintenant plus de 450 000$ par année. Pour gérer son argent, il ne compte que sur lui même. «Ben quoi, si je réussis en affaire, c’est parce que j’ai du flair». Il a un compte de courtage et possède un portefeuille d’actions composé principalement de sa société fétiche: Apple. Pour diversifier, il a aussi des parts de sociétés technologiques de pointe. Des fournisseurs de semi-conducteurs, de logiciels, d’écran… Des noms comme Broadcom, ARM Holdings, Corning, Qualcomm, TDK… et autres équipementiers pour mobiles. Croyez-vous que la stratégie de Zack est appropriée? Pas vraiment. Mais on peut parler au passé, car les lacunes ont été corrigées.  Zachary avait principalement un problème de répartition. L’ensemble de ses avoirs tournait autour de la même industrie. Il oeuvre

dans le domaine des technologies de l’information. Il possède surtout des actions d’APPLE et TOUTES ses autres bonnes compagnies technos sont dans la liste des fournisseurs du fabricant des iPhone et iPad. Évidemment, si elles ont bien fait, c’est parce qu’APPLE a du succès et engrange les profits. Mais, on ne connaît jamais avec précision la fin d’un cycle économique sectoriel.

Quand je rencontre un homme ou une femme d’affaires de la trempe de Zachary, je lui fais comprendre que son entreprise, c’est son fond de retraite et son patrimoine familial. Elle entre la plupart du temps, dans la catégorie des «actions de petites entreprises». Si 80% de ses actifs reposent sur les actions de sa société, il se doit de sécuriser et diversifier le reste. C’est ce qu’on a fait. Avec nos solutions de GESTION PRIVÉE, nous avons pu varier les paniers et maintenant son REER et son CELI sont insaisissables!

Avec le soutien de sa nouvelle équipe de conseillers professionnels, il comprend maintenant l’impact de la fiscalité sur le long terme. Après les coups de tête émotifs, c’est l’impôt qui gruge le plus nos économies. En transigeant lui-même, il croyait faire une bonne affaire. Mais, ce n’était que des économies de bout de chandelle sur un horizon de court terme. Consacrer 100% de son temps à la gestion de SON entreprise est drôlement plus payant.

Balado
Le Planif

Découvrez le premier balado canadien francophone consacré à la planification financière.

Écouter

Infolettre

Restez à l’affût des dernières actualités en planification financière.

NOS PARTENAIRES PRINCIPAUX

  • Assante
  • Fidelity investments
  • Manuvie
  • Edgepoint
  • BMO
  • Fonds dynamique
  • AGF
  • Mackenzie placements
  • Assante
  • Fidelity investments
  • Manuvie
  • Edgepoint
  • BMO
  • Fonds dynamique
  • AGF
  • Mackenzie placements
  • Assante
  • Fidelity investments
  • Manuvie
  • Edgepoint
  • BMO
  • Fonds dynamique
  • AGF
  • Mackenzie placements

Apprenez-en davantage sur les possibilités que peut vous offrir la gestion privée.

Prendre un rendez-vous

Les produits de fonds communs de placement sont offerts par l’entremise Gestion financière Assante ltée (« GFA ») qui est membre de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels. Les actions, obligations et fonds communs de placement sont offerts par l’entremise de Gestion de capital Assante ltée (« GCA »), qui est membre du Fonds canadien de protection des épargnants et de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières. Les produits et services d’assurance sont fournis par l’entremise de différents fournisseurs. Les services de planification financière et de planification du patrimoine peuvent être fournis par un conseiller GCA agréé ou par Clientèle privée Assante CI, une division de CI Conseil Privé S.E.C., ou par différents fournisseurs. Les fournisseurs sont des sociétés indépendantes de GFA et de GCA ; GFA, GCA et/ou leurs entités affiliées ne sont pas responsables pour les services ou produits fournis par ceux-ci.

Connaître son conseiller et Rapport Info-conseiller de l’OCRCVM

L’équipe Major peut vous seconder dans la planification de votre patrimoine. Contactez-nous
MFDA OCRCVM FCPE