Les bonnes décisions financières

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Vous gagnerez un revenu d’environ $1,5 million à $2 millions de dollars dans les 10 prochaines années. Comment prendrez-vous soin de cet argent pour atteindre vos objectifs?

Gérer ses finances personnelles n’est pas simple quand il faut tenir compte de la fiscalité, des assurances, du budget, des emprunts, des investissements, de notre situation familiale (famille reconstituée?)…ouf!   Des sujets pas tous faciles à maîtriser!

Un client nous a raconté qu’il avait payé $10,000 d’impôt en trop pour avoir fait rénové sa cuisine!  Comment est-ce possible?  Il ne savait pas que pour avoir $20,000 net retiré de son REER, il devait en retirer $30,000.

Lorsque votre chauffe-eau vous laisse tomber, vous pouvez le réparer vous-même ou demander l’aide d’un professionnel.  Possible qu’avec votre formation vous puissiez faire cette réparation et vous pouvez aussi apprendre comment faire.  Possible aussi que vous préfériez déléguer ça à quelqu’un de compétent!

Améliorer vos connaissances, éviter les erreurs et faites équipe avec un professionnel et son équipe. Pour trouver le bon pour vous, demander des références et rencontrez-en quelques-uns.  Prenez votre temps, vous devez sentir que vous pouvez lui faire confiance.

Votre conseiller vous proposera un plan financier écrit, clair et précis qui répondra à vos objectifs. Par exemple, le financement des études de vos enfants/petits-enfants est-il important pour vous? Souhaitez-vous favoriser des placements socialement responsables?  Il vous proposera des solutions adaptées à votre situation et fera le suivi dans le temps et faisant évoluer votre plan selon votre situation. Il vous guidera et ensemble vous éviterez l’improvisation et les choix émotionnels.

Une étude récente de l’économiste Claude Montmarquette a démontré qu’une personne qui fait équipe avec un conseiller avait après 15 ans en moyenne 3 fois plus d’actifs financiers qu’une personne qui se débrouillait seule.

Vous voulez aller plus rapidement et maximiser votre situation financière? Faites équipe avec un professionnel de confiance et déléguez-lui des responsabilités!

Contactez le planificateur Daniel Courtemanche