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Si on peut établir des distinctions entre la gestion privée de type institutionnel et la gestion de patrimoine des boutiques, c’est certainement avec ces 5 éléments fondamentaux.

1-Historique de rendements vérifiés et publics

2-Structure d’efficacité fiscale transformant les différents revenus du portefeuille en gain en capital REPORTÉ

3-Expertise mondiale et alliances stratégiques sur tous les continents

4-Nombreux coupe-feux pour éliminer les conflits d’intérêts

5-Accès à des solutions et titres destinés à des caisses de retraite d’envergure

Standard Life a des mandats répondant parfaitement à ces critères. De ceux-ci j’apprécie particulièrement le mandat de revenus diversifiés de la série Légende*. En 2011, alors que les indices de marché équilibrés ont eu toutes les peines à offrir l’équivalent d’un certificat de placement, il a terminé avec 8% NET. Malgré la crise financière de 2008, il affiche une moyenne annuelle sur 5 ans de 4,9% et de 12,9% sur 3 ans. Son Alpha (ou la capacité de dégager du rendement au-delà du marché) est ainsi de 3,28. On comprend pourquoi GlobeInvestor et Morningstar lui ont décerné chacun la cote maximale de 5 étoiles.

*La série Légende (L) est réservée aux épargnants ayant un minimum de 250 000$ à investir.